iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF (IE00B27YCK28)
iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF USD (Dist) (IE00B27YCK28) es un ETF que replica el índice MSCI EM Latin America 10/40 NR.
Por lo tanto, este ETF invierte principalmente en acciones de empresas de América Latina, como sin duda sugiere su nombre.
Las empresas específicas provienen de mercados emergentes, tales como:
- Servicios financieros
- Materiales basicos
- Defensiva del consumidor
- Energía
- Servicios de comunicación
El fondo se estableció en 2007 y desde entonces ha experimentado una pérdida de valor anual promedio del 2,67%. Eso no es menos, por lo que ciertamente no es un fondo de crecimiento.
iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF USD (Dist) (IE00B27YCK28) también paga un dividendo cada seis meses.
El dividendo medio de los últimos años asciende a aproximadamente 0,35 € anuales.
Eso no es mucho, pero el fondo también cuesta relativamente poco, por lo que obtiene un buen rendimiento de alrededor del 3%.
Como ya he dicho y como se puede ver en la imagen, el iShares MSCI EM Latinoamérica apenas crece.
De hecho, hay una pérdida anual promedio de 2,67%.
Mire bien el gráfico para ver qué salió mal exactamente.
Hasta marzo de 2020, el fondo tuvo altibajos, pero el valor se mantuvo en torno a cierto nivel. Se podría decir que fue estable.
¡Y luego vino COVID-19, y este fondo colapsó por completo y perdió más del 50% de su valor!
Desde entonces, el valor ha aumentado considerablemente (hablando en términos relativos), pero aún no ha vuelto a los niveles previos al colapso.
Por el momento, personalmente he obtenido casi un 10% de ganancias con él.
Dicho esto, echemos un vistazo a cuánto dinero puede esperar ganar a largo plazo invirtiendo en iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF USD (Dist) (IE00B27YCK28), suponiendo un dividendo de 0,35 € y un precio desde 13,882 €.
Esto significa que necesita comprar iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF USD (Dist) (IE00B27YCK28) 40 veces para poder comprar un ETF adicional con las ganancias de sus dividendos.
Eso no está tan mal, y lo obtienes en poco más de 3 años si compras uno por mes, y en poco más de un año si compras 3 por mes.
Por ejemplo
Echemos un vistazo a los números.
Si compra 1x iShares MSCI EM Latin America (IE00B27YCK28) todos los meses durante un período de treinta años, obtenemos este resultado:
- Después de 10 años, ganará €47 al año en dividendos, obtendrá €202 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de €1868.
- Después de 20 años, ganará €108 al año en dividendos, tendrá €932 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de €4264.
- Después de 30 años, ganará €185 al año en dividendos, obtendrá €2340 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de €7338.
Una alcancía pequeña, pero por supuesto solo tienes que invertir 14€ al mes para esto. Entonces no puedes esperar milagros.
¿Y si invierte alrededor de €100 al mes en él, es decir, 7x iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF USD (Dist) (IE00B27YCK28)?
- Después de 10 años, ganará €330 al año en dividendos, obtendrá €1416 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de €1077.
- Después de 20 años, ganará €753 al año en dividendos, tendrá €6529 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de €29851.
- Después de 30 años, ganará €1295 por año en dividendos, tendrá €16386 en ganancias y su inversión total valdrá €51368.
¡Eso está un poco mejor! ¿Y si aún desea invertir una suma razonable, por ejemplo, 500 € (36 veces el ETF) por mes?
Después de treinta años, estaría ganando € 6660 al año en dividendos y tendría una alcancía de alrededor de € 406 000, de los cuales casi € 170 000 son ganancias.
iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF USD (Dist) (IE00B27YCK28) parece un excelente ETF para diversificar su cartera y expandirse a otros mercados.
América Latina es una región que, sin duda, crecerá con fuerza en las próximas décadas (como lo ha hecho en las últimas décadas), por lo que puede aprovechar ese crecimiento invirtiendo en este tipo de ETF.
Este no es un ETF de crecimiento, por lo que si está buscando uno que pueda vender más tarde para obtener una gran ganancia, busque en otro lado (por ejemplo, iShares S&P500 o Vanguard FTSE All World).
iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF USD (Dist) (IE00B27YCK28) es ideal para invertir una suma modesta cada mes para obtener beneficios a largo plazo.
La ventaja de un ETF sin crecimiento es el hecho de que puede invertir lo mismo en él todos los meses, con un ETF de crecimiento, este número aumentará cada vez.
Personalmente, desde que escribí este artículo, he comprado alrededor de 30 de este ETF, y actualmente estoy obteniendo una ganancia del 10% con ellos, y los dividendos siguen llegando.
Latinoamérica es una de mis regiones favoritas del mundo y tengo grandes planes para invertir aquí, y el iShares MSCI EM Latin America UCITS ETF USD (Dist) (IE00B27YCK28) fue el primer paso.
Si también desea comenzar a invertir en ETF usted mismo, puede leer mi guía Invertir con DEGIRO, ¡o simplemente registrarse en DEGIRO y comenzar!
