iShares GLO HIGH YLD CORP BOND UCITS (IE00B74DQ490)
iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490) es un ETF de gestión pasiva que busca seguir el rendimiento de un índice compuesto por bonos corporativos de alto rendimiento emitidos por empresas en mercados desarrollados.
En términos de regiones geográficas, nuevamente vemos un fuerte sesgo hacia los Estados Unidos, pero a diferencia del anterior ETF de iShares que analizamos, la UE también representa un buen 40%:
- EE.UU.: 52,44%
- Italia: 8,79%
- Alemania: 6,83%
- Francia: 6,06%
- Reino Unido: 5,61%
- España: 4,00%
- Israel: 2,24%
- Países Bajos: 2,07%
- Luxemburgo: 1,97%
- Suecia: 1,54%
iShares GLO HIGH YLD CORP BONDS UCITS (IE00B74DQ490) está diversificado en varias divisas:
- USD: 55,78%
- euros: 41,77%
- GBP: 2,06%
Si observamos los diferentes sectores en los que invierte este ETF, vemos una buena distribución:
- Bienes de Consumo Cíclico: 17,92%
- Servicios de comunicación: 16,96%
- Bienes de Consumo No Cíclico: 11,59%
- Energía: 10,28%
- Bienes de equipo: 8,26%
- Sector bancario: 7,75%
- Transporte: 3,7%
- Industria básica: 3,67%
- Sector financiero (otro): 3,3%
- Tecnología: 3,28%
Tan muy diverso. Debería pensar en empresas como Netflix, Telecom Italia, Ford Motor, Occidental Petroleum, Centene, Kraft Heinz, TEVA Pharmaceutical Finance Netherlands, …
La mayoría de estas son empresas con una larga historia, por lo que pueden generar muchos dividendos de manera agradable y confiable. Ese dividendo se paga dos veces al año.
Pero un aspecto importante de este ETF es el hecho de que invierten en bonos, por lo que también debes fijarte en su vencimiento:
Como puede ver, el énfasis está en 2 a 7 años. Esto significa que debe mantener el ETF a largo plazo para aprovecharlo al máximo.
Eso no es sorprendente, porque esa es la mejor estrategia para que más o menos todos los ETF logren el rendimiento más confiable.
Si echamos un vistazo a los ETF anteriores, vemos que sus dividendos son muy inferiores a los agradables 3,84 € que puede acumular el iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490).
Con el valor actual del ETF (€84,76), necesita 22 de ellos para ganar lo suficiente con sus dividendos para comprar un ETF adicional.
En otras palabras, tienes que invertir €1,870.
Si compra 1 ETF por mes, lo obtiene en 22 meses, y si compra 3 ETF por mes, lo obtiene en 7-8 meses.
¡Eso es muy rápido!
Por ejemplo
Echemos un vistazo a largo plazo a lo que puede lograr invirtiendo en este ETF regularmente.
Si compra 1 iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490) por mes durante 40 años, obtiene este resultado:
- Después de 10 años, ganará €567 por año en dividendos, tendrá €2345 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de €12 516
- Después de 20 años, ganará €1450 al año en dividendos, €11 668 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de €32 010
- Después de 30 años, ganará €2,825 al año en dividendos, €31 859 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de €62 376
- Después de 40 años, ganará €4968 por año en dividendos, tendrá €68 977 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de €109 661
Ese es un resultado muy sólido, si considera que solo está invirtiendo un poco más de € 80 por mes.
¿Qué pasa si compras 3 de estos al mes?
- Después de 10 años, ganará €1701 al año en dividendos, tendrá una ganancia de €7035 y su inversión total valdrá €37 549
- Después de 20 años, ganará €4361 por año en dividendos, tendrá €35 004 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de €96 031
- Después de 30 años, ganará €8477 por año en dividendos, tendrá €95 577 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de €187 118
- Después de 40 años, ganará €14 905 al año en dividendos, obtendrá €206 930 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de €328 984
En otras palabras, si inviertes alrededor de €250 al mes en este ETF durante los próximos 40 años, puedes obtener un ingreso pasivo muy bueno con él para vivir cómodamente tu vejez.
Obtiene alrededor de € 1242 al mes en ingresos de dividendos, y su alcancía vale más de € 325,000, mientras que su propia inversión es de solo € 122,000.
¡Casi has triplicado tu dinero y estás ganando mucho dinero con él!
Escalamiento
¿Qué pasa si quieres convertirte en millonario?
Comprar 10x iShares GLO HIGH YLD CORP BOND UCITS (IE00B74DQ490) cada mes (€848) le dará un ingreso pasivo mensual de €4140 después de 40 años y un ahorro de más de €1 millón.
Si empiezas a hacer esto a los 20, puedes jubilarte cómodamente a los 60.
Pero incluso a los 50 años ya estás en buena forma, con unos ingresos pasivos mensuales de 2353€ y un patrimonio neto de más de 600 000€.
A los 40, ganará € 1208 en ingresos pasivos por mes.
Si vives en algún lugar de Asia o América del Sur, eso es más que suficiente para llevar una vida muy cómoda.
Y espero que quede claro que esto se basa puramente en la ganancia de los dividendos, sin tener en cuenta el crecimiento del ETF.
Este crecimiento no suele ser brillante, ya que no es un ETF de crecimiento, sino que se centra principalmente en los dividendos.
Antes de comenzar este artículo, este ETF era, con diferencia, el que menos me gustaba de los que invertía, debido a sus débiles rendimientos anuales y su decepcionante crecimiento a largo plazo:
Como puede ver, hay muchos altibajos (hola Corona), pero el precio del ETF actualmente solo está al mismo nivel que hace 5 años.
Si comparas eso con el crecimiento de los otros dos, es bastante débil. Pero para 2015 también hubo un crecimiento mucho más fuerte, que no está claro en el mapa aquí.
Así que, en total, durante su vida útil, este ETF puede ofrecer un crecimiento interanual decente debido a su muy buena rentabilidad por dividendo.
Como se esperaba de un ETF que se enfoca en compañías que pagan dividendos de alto rendimiento, eso es realmente genial.
3,84 € al año cada uno es muy bueno y, como puede ver arriba, puede obtener un ingreso muy decente con esto a largo plazo.
Pero lo que no he agregado a esos cálculos son los costos de DEGIRO.
Debe pagar alrededor de € 2,5 por ETF que compre, porque el ETF no está en su selección principal.
Eso niega parcialmente el rendimiento de sus dividendos durante los primeros dos años que los tiene, por lo que lleva un tiempo antes de que obtenga alguna ganancia.
Definitivamente tenga esto en cuenta, pero a la larga, esto es insignificante.
Eso explica el débil desempeño de mi inversión este año.
Escribir este artículo me ha hecho darme cuenta de que necesito repensar mi plan de inversión cuando se trata de ETF y centrarme más en ETF como iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490).
Los dividendos son al menos tan importantes como el crecimiento, porque le brindan un activo, un ingreso pasivo y lo acercan a la independencia financiera.
También puede invertir usted mismo en iShares GLO HIGH YLD CORP BOND UCITS (IE00B74DQ490) a través de DEGIRO.
Puede registrarse a través de este enlace, o puede leer primero mi guía Invertir con DEGIRO.
