iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72)
iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) es un fondo cotizado en bolsa que tiene como objetivo proporcionar a los inversores rendimientos comparables al índice EURO STOXX Select Dividend 30.
Eso significa que rastrea un índice con exposición a las 30 principales empresas de la zona euro con los rendimientos de dividendos más altos.
El fondo existe desde hace más de 15 años y tiene una rentabilidad anual media de aproximadamente el 8%.
El objetivo principal de este índice (y, por lo tanto, del ETF) es crecer en valor y generar ingresos para los inversores. Lo hace invirtiendo el 99% de los activos del fondo en acciones que pagan dividendos.
En teoría, corre un riesgo superior al promedio con este ETF, pero como puede ver en el gráfico anterior, no es tan malo.
Geográficamente, el fondo no es diverso en absoluto, ya que invierte al 100% en los países del euro de Europa occidental, principalmente en Alemania, Francia y los Países Bajos.
Afortunadamente, ya tenemos mucha más diversificación en cuanto a sectores:
- Servicios Financieros: 28,9%
- Bienes de Consumo Cíclico: 15%
- Servicios de comunicación: 13,11%
- Bienes inmuebles: 12,96%
- Industria: 7,81%
Como invierte en empresas europeas, al invertir en ella obtienes acciones de Porsche, Telecom Italia, Convivio, Aegon, Deutsche Post, BMW, etc.
Los dividendos se distribuyen trimestralmente en iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72).
Sin embargo, el valor del dividendo fluctúa enormemente, y si tomamos el promedio de los últimos 8 pagos (dos años), llegamos a 84 centavos.
Eso no está mal, especialmente si se considera el precio actual del ETF.
Como es habitual en esta serie, ahora analizo cuánto puede ganar con sus dividendos si invierte en iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) a largo plazo.
Con un dividendo de €0,84 y un precio actual de alrededor de €20, deberá comprar 24 de ellos para poder comprar un ETF adicional con las ganancias de sus dividendos.
Eso es bastante poco, y si compras 1 pieza por mes, ¡la obtendrás después de 2 años!
Si compras tres de ellos al mes, lo tendrás en 8 meses.
Por ejemplo
Ahora echemos un vistazo puramente teórico a cuánto dinero puede ganar comprando 1 iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) cada mes durante 40 años (para simular la carrera inversora general de alguien que comienza alrededor de los 20):
- Después de 10 años, ganará €144,7 al año en dividendos, tendrá €506,9 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de €2967
- Después de 20 años, ganará € 303.3 al año en dividendos, tendrá € 2480 en ganancias y su inversión total vale € 7400
- Después de 30 años, ganará €684 al año en dividendos, tendrá €6643 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de €14 023
- Después de 40 años, ganará €980 al año en dividendos, €14 081 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de €23 921
Este ciertamente no es un mal resultado, cuando consideras que con una inversión de alrededor de €20 al mes, son alrededor de 4 cafés Starbucks.
Supongamos que inviertes en él unos 100€ al mes, y por tanto compras unos cinco al mes:
- Después de 10 años, ganará €608 al año en dividendos, tendrá €2534 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de €14,835
- Después de 20 años, ganará €1516 al año en dividendos, €12 400 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de €37 000
- Después de 30 años, ganará €2873 al año en dividendos, €33 219 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de €70 119
- Después de 40 años, ganará € 5835 al año en dividendos, tendrá € 70 406 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de € 119 606
iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) es el primer ETF de esta serie que no invirtió en el mismo cuando escribí el artículo.
La idea era buscar ETF interesantes de forma puramente teórica y tal vez descubrir un nuevo candidato para invertir.
Y iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) resultó ser una excelente opción, que he agregado a mi cartera mientras tanto.
Tengo las siguientes razones para esto:
- Un dividendo de 0,84 € al año es muy bueno (rendimiento del 4 %) y, a largo plazo, puede obtener una buena ganancia con esto, incluso con una inversión moderada todos los meses
- iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) cayó recientemente en la lista principal de DEGIRO, por lo que solo tiene que pagar 0,02 € de impuestos por transacciones
Por un lado, es una pena que haya poco crecimiento a largo plazo con este ETF, pero por otro lado, es una ventaja si solo compra de forma regular y lo mantiene para obtener dividendos.
Si no piensas venderlo, es aún mejor si el precio no sube, ¿verdad?
De esta manera, puede continuar invirtiendo al mismo precio y simplemente cobrar sus dividendos.
El principal inconveniente es que este ETF es muy uniforme en términos de diversidad geográfica, por lo que si hay problemas en la zona euro (que ciertamente pueden ocurrir), toda su inversión se reducirá.
Por supuesto, puede equilibrar eso simplemente comprando ETF que se centren en otras zonas.
Ya estoy convencido y he añadido algunos iShares Euro Dividend UCITS (IE00B0M62S72) a mi grupo principal de:
Si también desea comenzar a invertir en ETF usted mismo, puede leer mi guía Invertir con DEGIRO, ¡o simplemente registrarse en DEGIRO y comenzar!
