iShares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64)
Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64) es un ETF que busca igualar el desempeño del índice Bloomberg Barclays Euro Treasury Bond, que contiene bonos gubernamentales de grado de inversión de países de la eurozona.
A diferencia de la mayoría de los ETF que he revisado para esta serie, Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64) le permite invertir en bonos.
Sin duda, esta es una buena idea si desea diversificar su cartera y distribuir su riesgo.
(Anteriormente revisé 1 ETF similar, iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490))
Durante 10 años, Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64) ha logrado un rendimiento total del 3,8 %.
Esto es bastante bajo, pero por supuesto no inviertes en bonos debido al rendimiento espectacular.
La mayoría de los principales países europeos están en este ETF, principalmente:
- Francia: 24,85%
- Italia: 21,73%
- Alemania: 18,14%
- España: 14,02%
- Bélgica: 5,58%
- Países Bajos: 4,53%
- Austria: 3,51%
- Portugal: 2,16%
- Irlanda: 1,93%
- Finlandia 1,52%
La duración de estos bonos del Estado es bastante diversa, y oscila entre 2 y más de 20 años.
En iShares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64) obtiene sus dividendos dos veces al año, en enero y julio.
Estos dividendos no son nada del otro mundo.
En 2020 fue de € 0,63 por año, y los años anteriores fue de € 0,83 a € 2.
Mirando hacia atrás unos 10 años, hubo años en los que se trataba de € 3, pero eso parece ser cosa del pasado.
En 2021 emitió un dividendo históricamente bajo de 0,31 €.
Para poder dar una cifra concreta sobre el valor del dividendo, simplemente tomaré la media de los últimos 6 años: 0,385€
Eso lleva el rendimiento total de dividendos a 0,003%. No es realmente impresionante.
Hora de tirar los números en un documento de Excel y ver lo que puedes ganar con el Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64), basado en reinvertir el dividendo medio de 0,385€ y el valor actual del ETF de 131€.
Tenga en cuenta que esto no tiene en cuenta el aumento de valor del ETF, solo el aumento de su inversión si reinvierte todos los dividendos.
Ahora suponga que compra 1x Ishares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64) cada mes:
- Después de 10 años, su propia inversión sería de €15 720, con una ganancia total de €209,5. Entonces tu inversión vale 15929,5€
- Después de 20 años, su propia inversión sería de €31 440,5, con una ganancia total de €893,5. Entonces tu inversión vale 32 333,5€
- Después de 30 años, su propia inversión sería de €47 160, con una ganancia total de €2065,9. Entonces tu inversión vale 49 225,9€
- Después de 40 años, su propia inversión sería de €62 880, con una ganancia total de €3741,5. Entonces tu inversión vale 66 621,5€
Eso es ridículamente bajo, pero por supuesto eso era de esperarse de tal rendimiento.
Tienes que invertir €2000 cada mes durante 40 años para convertirte en millonario a través de iShares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64), si solo miramos a reinvertir los dividendos.
La diversificación es agradable y, sin duda, un requisito para el inversor aficionado.
Los bonos suavizan un poco el «riesgo» de las acciones, pero personalmente creo que eso es muy exagerado.
Poner su dinero en el S&P500 durante varias décadas no le dará casi ningún riesgo (el mercado siempre sube a un plazo tan largo) y obtendrá una gran cantidad de ganancias adicionales.
Además, iShares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64) solo incluye bonos de países de Europa, una región que creo que colapsará en un número significativo de años.
Personalmente, definitivamente no invertiré en iShares Core Euro Govt Bond Ucits (IE00B4WXJJ64).
Si desea ampliar su cartera con bonos y quiere hacerlo a través de un ETF, es mejor elegir iShares GLO HIGH YLD CORP UCITS (IE00B74DQ490), por ejemplo.
Puedes ganar mucho más dinero con esto.
Si desea comenzar a invertir usted mismo, ¡puede hacerlo a través del corredor de bajo costo DEGIRO!
