iShares Asia Pacific Dividend UCITS (IE00B14X4T88)
iShares Asia Pacific Dividend UCITS (IE00B14X4T88) es un ETF de gestión pasiva que se centra en las 50 principales empresas de Asia en términos de pago de dividendos, más específicamente, sigue el índice Dow Jones Asia/Pacific Select Dividend 50.
La atención se centra en la generación de ingresos para los inversores. El fondo se estableció en 2006 y se reequilibra anualmente.
El dividendo se paga cada tres meses y tiene un promedio de €0,2625.
Eso es un promedio de €1,05 por año.
Eso parece muy bajo para un ETF centrado en dividendos, pero los últimos dos años han sido bastante turbulentos.
En años anteriores, el dividendo anual rondaba los 1,3€, casi un 50% más que la media de los últimos dos años.
Así que voy a usar ese número como el valor del dividendo.
Tenga en cuenta de inmediato que esto está en dólares, por lo que deberá tener en cuenta los costos de conversión.
Geográficamente, el fondo se centra principalmente en:
- Japón: 38,50%
- Hong Kong: 35,07%
- China: 16,79%
- Singapur: 3,48%
- Otros: 6,16%
No es súper diverso, pero se enfoca en diferentes países.
Si miramos el desglose por sectores, vemos un resultado muy interesante:
- Sector financiero: 28,25%
- Bienes inmuebles: 19,07%
- Servicios públicos: 13,46%
- Materiales: 10,67%
- Industria: 10,66%
- Servicios de comunicación: 7,18%
- Bienes de consumo (discretos): 4,49%
- Tecnología de la información: 3,86%
- Energía: 1,87%
Si considera los ETF anteriores, puede ver que hay una gran diferencia entre los sectores de estos ETF.
Eso es muy interesante desde el punto de vista de la diversificación, pero, por supuesto, la distribución geográfica es la característica más interesante.
Con un ETF que se enfoca en ganar dinero para los inversores, por supuesto, es interesante ver cuánto pueden esperar esos inversores.
En esta parte calcularé cuánto puedes ganar puramente con el dividendo y reinvertirlo a largo plazo.
Tenga en cuenta que no incluyo el crecimiento promedio esperado del 5% del ETF, por lo que solo estamos analizando el dividendo.
Este crecimiento ha sido bastante pobre en los últimos años, ya que el ETF se está recuperando de la grave caída que siguió al COVID-19 en marzo de 2020.
Por supuesto, debe tener en cuenta que este no es un ETF de crecimiento como iShares S&P500. Este es un ETF de dividendos.
Un dividendo anual de 1,3€ es decente, especialmente si se tiene en cuenta el precio actual de 20,975€.
Eso significa que solo necesita 17 de ellos para comprar un ETF adicional con las ganancias de su dividendo.
En términos concretos, esto equivale a invertir 339 € en este ETF para activar el efecto de interés sobre interés.
Eso es extremadamente bueno, con mucho, el más barato de todos los ETF que ya hemos discutido.
Si compras 1 ETF al mes, lo tienes en un año y medio. Con 3 al mes lo tienes en medio año.
Por ejemplo
Comprar 1 iShares Asia Pacific Dividend UCITS (IE00B14X4T88) por mes durante 30 años le da estos resultados redondeados:
- Después de 10 años, obtendrá €190 al año en dividendos, €750 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de €3300
- Después de 20 años, ganará €500 al año en dividendos, tendrá €4000 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de €9100
- Después de 30 años, ganará €1000 al año en dividendos, obtendrá €11 500 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de €19 300
Eso es realmente genial. ¡Un muy buen resultado, especialmente si se tiene en cuenta que ni siquiera hemos sumado el crecimiento del ETF!
Así que por una pequeña inversión de 21€ al mes puedes construir una alcancía de casi 20 000€.
¿Qué pasa si compras 3 de estos al mes?
- Después de 10 años, obtendrá €570 al año en dividendos, €2300 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de €10 000.
- Después de 20 años, ganará €1550 al año en dividendos, tendrá €12 000 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de €27 500
- Después de 30 años, ganará €3200 al año en dividendos, €34 500 en ganancias y su inversión total tendrá un valor de €57 800
Con menos de 100€ al mes para invertir, habrás construido una gran alcancía de casi 60 000€ con el tiempo.
¡Muy hermoso!
Pero ahora echemos un vistazo a cuánto necesitarías invertir al mes para poder vivir de los ingresos de tus dividendos después de 40 años (a partir de los 20, jubilación a los 60).
Estamos diciendo que €2000 al mes es suficiente, por lo que necesitamos que el ingreso anual total de los dividendos sea de €24 000.
Si compra iShares Asia Pacific Dividend UCITS (IE00B14X4T88) 12 veces al mes por un total de unos 252 €, después de 40 años tendrá un ahorro de casi medio millón de euros y recibirá un ingreso mensual de sus dividendos de más de 2000 €.
iShares Asia Pacific Dividend UCITS (IE00B14X4T88) es un ETF interesante.
Invertir en el mercado asiático es una buena idea de todos modos, creo, especialmente porque le da más diversificación en su cartera… y usted invierte en mercados distintos a los de Occidente en quiebra.
Este ETF también aporta más variedad a sus inversiones en términos de sectores.
El crecimiento promedio desde su inicio ha sido bastante bajo, 5% anual, pero a largo plazo, por supuesto, dará buenos resultados debido al interés compuesto.
Mirando los ingresos de los dividendos, podemos decir con certeza que este ETF vale la pena.
Con una suma bastante pequeña para invertir mensualmente, puede construir una alcancía muy bonita a largo plazo.
Así que aquí está la lección clave aquí: iShares Asia Pacific Dividend NO es un ETF de crecimiento.
Por lo tanto, no debe esperar un crecimiento del 35 % o más, como lo tengo actualmente con iShares S&P500 y Vanguard FTSE All World.
Este es un ETF de dividendos.
La estrategia es simplemente comprar algunos de estos cada mes y comprar más y más con el dinero de sus dividendos.
Eso es lo que estoy haciendo personalmente también. Lo bueno de los ETF sin crecimiento es que puede invertir aproximadamente la misma cantidad cada mes, porque el valor apenas fluctúa.
Desde la redacción original de este artículo, me he centrado en este ETF y actualmente está muy por encima del límite para poder comprar más y más ETF con los ingresos pasivos de mis dividendos.
Después de todo, el valor de los ETF de crecimiento dirigidos al mercado occidental es, en mi opinión, una burbuja.
El mercado occidental pronto colapsará, por lo que creo que sería una buena idea centrarse en otras partes del mundo, como Asia y América Latina.
Si también desea invertir en iShares Asia Pacific Dividend UCITS (IE00B14X4T88), puede hacerlo a través de DEGIRO.
Puede registrarse a través de este enlace, o puede leer primero mi guía Invertir con DEGIRO en 5 pasos.
