Invertir en inmuebles para principiantes
¿Qué es la inversión inmobiliaria?
Inmobiliario es sinónimo de bienes inmuebles, que incluye casas, locales comerciales, fábricas, apartamentos,….
Esto también incluye la tierra.
El término ‘bienes inmuebles’ se refiere a la naturaleza inamovible de estos elementos tangibles.
Otro término es bienes raíces.
Bien, invertir dinero en bienes raíces es simplemente comprar uno de estos bienes fijos, de cualquier forma (preferiblemente legalmente), y usarlo para ganar dinero.
Eso puede ser por
- vender con ganancia
- alquilar y obtener un ingreso pasivo
Esto último es exactamente en lo que estoy trabajando y de lo que vamos a hablar principalmente.
Al comprar bienes inmuebles, crea valor agregado, está protegido contra la inflación y tiene un activo del que casi siempre puede obtener ganancias.
El rendimiento de los bienes raíces también suele ser bastante alto, ya sea que desee invertir en casas o invertir en un apartamento.
¡NÓTESE BIEN! Invertir en bienes raíces NO es una garantía de ganancias sin importar lo que le digan, pero se acerca y es, con mucho, una de las mejores opciones para invertir.
Realmente tienes que tener mala suerte o cerrar un mal negocio para perder.
¿Cómo invierte en bienes inmuebles?
El modelo más común de inversión en bienes raíces es:
- Pedir prestado dinero (generalmente de un banco, con un interés considerable, o del padre, con un interés emocional)
- Comprar una casa o apartamento con el dinero prestado
- Pague su deuda durante un período determinado, a menudo de 10 a 30 años.
Si vive en esa casa o apartamento mientras tanto, puede ver ese pago mensual como pago de alquiler, por lo que es propietario de la propiedad después de X años.
¡Una especie de compra a plazos!
Si no vives en él, puedes alquilarlo y usar el alquiler para pagar el banco.
¡Así es como otra persona (su inquilino) paga su deuda!
Si lo hace bien, puede alquilar su propiedad por un precio más alto que su pago mensual y luego tener un ingreso pasivo todos los meses.
Tipos de inmuebles como inversión
Los tipos de bienes inmuebles más comunes y rentables son:
- Invertir en casas
- Invertir en propiedades comerciales
- Invertir en apartamentos (estudios, condominios, pisos)
Invertir en Casas
Una casa suele ser lo más caro de comprar, pero en sí misma puede generar con ella los ingresos pasivos más fiables.
Las casas también aumentan más su valor, dependiendo de la ubicación.
En ciudades como Madrid también tienes la opción de convertir tu casa en varias habitaciones para estudiantes, pero eso implica muchas molestias.
Por supuesto que es muy lucrativo.
Puede poner fácilmente de 4 a 8 estudiantes en una casa.
Ahora supongamos que cada uno paga 300€ al mes, pronto estarás en 1200€-2400€.
Alquilar toda su casa a una persona o pareja por ese precio será un poco más difícil.
Invertir en Propiedades Comerciales
Comprar una propiedad comercial también puede ser una buena opción para ganar dinero, especialmente si está ubicada en un área concurrida o de moda.
Pero hay muchas reglas adjuntas, y personalmente no tengo experiencia ni interés en eso.
Lo que me molesta de invertir en locales comerciales es que yo mismo no puedo hacer nada con ellos.
Si no puede encontrar inquilinos en una casa o apartamento, puede vivir en él usted mismo.
¡Así no perderá su cuota mensual!
Un edificio comercial, por otro lado, solo puede usarse para establecer una empresa, y eso no me interesa.
Cada vez más empresas están optando por conectarse parcial o totalmente en línea, por lo que creo que la demanda de propiedades comerciales también caerá.
Invertir en Apartamentos
Creo que los apartamentos son el camino a seguir.
Cuestan menos que las casas, por lo que su reembolso total es menor, pero el precio al que puede alquilarlas por mes es comparable al de una casa, según la ubicación y otros factores.
Cada vez más personas se mudan a apartamentos, especialmente parejas jóvenes, por lo que tienen una gran demanda, lo que también hace que el precio suba constantemente.
Un apartamento es parte de un edificio con varios apartamentos, por lo que a menudo cosas como el seguro contra incendios, la recolección de basura y similares se arreglan fácilmente.
Mis bienes inmuebles personales como inversión
Vivo en el sudeste asiático, una región que está en auge.
Tailandia, Vietnam y Filipinas en particular son países donde hay mucho que ganar.
Si está interesado en invertir aquí, puede leer mi Bienes Raíces en el Sudeste Asiático para la inversión inmobiliaria.
Invertir en bienes raíces le costará mucho menos aquí (¡actualmente!), y puede estar seguro de que su inversión valdrá la pena en el futuro.
Hace unos años compré 2 condominios de estudio en Filipinas por alrededor de € 50,000 cada uno, a pagar en 10 años.
Una suma considerable, y esos pagos mensuales me han puesto en una situación difícil durante mucho tiempo.
Pero ahora puedo poner ambos en AirBnB y puedo obtener € 27 por unidad por día.
En un buen mes, por lo que un inquilino todos los días, puedo ingresar € 1620 brutos.
Todos los cargos, impuestos y similares aún deben deducirse de esto, por lo que asciende a unos € 1200 al mes.
Simplemente haga los cálculos y eso significa que puedo recuperar mi inversión original de € 100,000 después de aproximadamente 7 años.
Cada año después de eso, se ha supuesto que los precios no serán más altos después de 7 años, con una ganancia pura de € 14 400 por año, como se espera que sea el caso.
Pero tengo que ser honesto, AirBnb es bueno para ganar dinero, ¡pero qué lío tienes con eso!
Realmente no se ajusta a mi mantra de ingresos pasivos, por lo que actualmente estoy buscando inquilinos a largo plazo, lo que no es obvio con la actual crisis de Corona.
Para un condominio tipo estudio en esta ubicación, puedo pedir y obtener entre € 400 y € 450 al mes.
Para ambos juntos eso se reduce a € 800-900, mucho menos que AirBnB.
¡Pero!
Espero tener menos problemas con él (menos posibilidades de malos inquilinos) y costos mensuales más bajos (internet, agua, electricidad son para el inquilino, no para el propietario, a diferencia de AirBnB).
Revisé todos los números y creo que ganaré entre un 20 y un 25 % menos de dinero si alquilo a largo plazo en comparación con AirBnB todos los días.
Eso es significativo, y tomará algunos años más recuperar mi inversión original, pero el hecho de que no tengo que preocuparme mucho por eso, y realmente se convertirá en una fuente de dinero pasiva, me parece que vale la pena.
Mientras tanto, también estoy ocupado comprando un apartamento más grande aquí, pero el trabajo estructural es completamente plano (gracias a Corona), así que publicaré una actualización sobre eso más adelante.
Mi idea es que voy a financiar la mensualidad de ese apartamento con los ingresos de la rentabilidad inmobiliaria de los estudios.
Comprar una casa frente al mar a largo plazo también está en las perspectivas. Espero arreglar ese pago en su totalidad con los ingresos de los estudios y el apartamento.
Los bienes raíces pagan por los bienes raíces, por lo que puede mantenerse ocupado y hacer crecer su cartera de bienes raíces durante un período de 15 a 20 años.
Invertir en inmuebles en pocas palabras
Ganar dinero con bienes raíces significa, en resumen, comprar y alquilar un apartamento/casa/propiedad comercial para obtener ingresos pasivos, o venderlo con fines de lucro.
Alquilar para ingresos pasivos es la mejor opción en mi opinión, y eso es en lo que me enfoco y te recomendaría.
Ya sea que sea mejor para alquilar o vender bienes raíces, lo he discutido extensamente en mi artículo al respecto, así que asegúrese de revisarlo si desea ver algunas cifras concretas.
Comience con un pequeño estudio/apartamento, y tan pronto como tenga un buen rendimiento inmobiliario, puede comprar otro, y su ingreso pasivo (y valor neto) crece de manera constante y confiable.
Si no está seguro de si invertir en bienes raíces es para usted, he reunido una descripción general de los pros y los contras de invertir en bienes raíces.
¿No tiene ganas de invertir en España por los altos precios de compra, los impuestos y la posibilidad de que el país se derrumbe? ¡Yo tampoco!
Hay muchas otras regiones en todo el mundo a las que puede ir para invertir en bienes raíces:
- El sudeste de Asia
- Asia
- Asia Central
- America latina
- America
- África
- Europa del Este
En resumen, invertir en bienes raíces es una forma ideal de establecer un activo y puede proporcionarle una gran fuente de ingresos pasivos.
